المادة 9

على المصارف/المؤسسات المالية, كل فيما يخصها:

أ ـ أن تأخذ بعين الاعتبار, بشكل خاص, وعلى سبيل البيان لا الحصر, المؤشرات الآتية على تبييض الأموال:

1 ـ مبادلة كميات كبيرة من القطع النقدية الصغيرة مقابل قطع أكبر من نفس العملة أو من عملات أخرى.

2 ـ عمليات القطع (Cambio) الكبيرة أو المتكررة, انطلاقا من مبالغ نقدية.

3 ـ حركة حساب العميل كإيداع مبالغ كبيرة أو إيداعات متكررة لمبالغ يشكل مجموعها حدا معينا أو حجما ضخما غير مبرر نسبة إلى نشاطاته الظاهرة.

4 ـ تشغيل حساب بصورة أساسية للتحويل مبالغ كبيرة إلى بلدان أجنبية أو لتلقي تحويلات كبيرة منها, في حين يظهر للموظف المتصل بهذه العمليات أن نشاط العميل لا يبرر مثل هذه العمليات.

5 ـ العمليات الكبيرة أو المتكررة المتصلة بنشاط عمل خارجي أوف ـ شور, والتي يرى الموظف أنها غير متناسبة مع حجم نشاط العميل.

6 ـ استبدال كميات نقدية بطلبات تحاويل إلكترونية أو شبكات مصرفية.

7 ـ تغيير في نمظ عمليات الإيداع لدى عميل معفى من تعبئة استمارة العمليات النقدية .(cash transaction slip) (C.T.S)- 8 ـ قيام العميل بعمليات نقدية كبيرة من إيداعات وسحوبات دون وجود تعريف شخصي كاف.

9 ـ صرف أو تلقي شيكات تدفع لحامله مصدرة في بلد أجنبي أو مسحوبة لأمر شخص ومظهرة من أشخاص سابقين للمودع أو شيكات بمبالغ متنوعة قد تكون غير مرتبطة بعمليات تجارية أو مزعومة بأنها مكاسب من المقامرة.

10 ـ حصول إيداعات نقدية و/أو تحاويل مصرفية يعقبها سحوبات مباشرة ومتعددة.

11 ـ وجود حسابات كثيرة لأحد العملاء لا تبررها طبيعة عمله, أو إجراء تحويلات نقدية كثيرة فيما بين وعبر هذه الحسابات.

12 ـ حصول إيداعات نقدية و/أو تحاويل مصرفية في وقت لا ينتج نشاط العميل هذا الحجم من الأموال.

13 ـ إيداع شيكات مصرفية/سياحية في حساب باسم شركة/مؤسسة لا تبرر طبيعة عملها ذلك.

14 ـ حصول عمليات نقدية و/أو تحويلات مصرفية تبدو غير عادية بالنسبة لموقع الفرع.

15 ـ العمليات المصرفية التي تنفذ إلكترونيا (E­Banking) والتي تبدو غير اعتيادية.

ب ـ أن تتابع من خلال الوحدات والأقسام المشار إليها في المادة 11 من هذا النظام, الحسابات المفتوحة والعمليات التي تجري لديها, بواسطة برامج معلوماتية متخصصة تتيح استخلاص تقارير (يومية, أسبوعية, شهرية, سنوية) حول الحسابات والعمليات التي تنطبق عليها المؤشرات المذكورة أعلاه.