المادة 9

كما تعدلت بموجب الاعلام رقم 4 ت 28/4/2014 ج.ر 25 وبموجب الاعلام رقم 20 ت9/6/2016 ج.ر 32

يتوجب على جميع المؤسسات التي تتعاطى اعمال الوساطة المالية العاملة في لبنان:

1 - في ما خص عمليات الوساطة المالية، تزويد زبائنها، شخصياً ودورياً، بكشوفات لحساباتهم لديها وبالبيانات العائدة لهذه الحسابات موقعة وفقاً للاصول.

2 - خلافاً لما ورد في البند (1) من هذه المادة وفي ما خص عمليات الوساطة المالية المعرفة، الطلب صراحة من مراسليها او من المؤسسات التي تقوم بالعمليات المالية المطلوبة تزويد زبائنها المعنيين مباشرة (وليس عن طريقها) بالمستندات المنوه عنها في البند (1) اعلاه.

3 - نشر بيانات ووضعيات دورية عن اعمالها وحساباتها تعكس حقيقة اوضاعها.

4 - تضمين العقود ومستندات العمليات كافة المجراة مع زبائنها عبارة تحذير تفيد بأن التوظيفات المالية، لاسيما تلك التي لها طابع المضاربة، من شأنها ان تعرضهم لمخاطر عالية والحصول على تصريح منهم بأنهم اطلعوا على هذا التحذير.

5 - حصر مهام تزويد كشوفات حسابات الزبائن بجهاز مستقل عن المكتب الامامي {Front Office} والوسطاء المعرفين.

6 - تثبيت عمليات الزبائن كافة مع المراسلين، بما فيها تلك المتعلقة بالأدوات والمشتقات المالية المدرجة وغير المدرجة في الاسواق المالية المنظمة، بشكل يتطابق مع نوع الأوامر الموضوعة من قبل الزبائن باستثناء عمليات صانع السوق (Market Maker) وعمليات تأمين السيولة بالاسعار الفضلى (Liquidity Provider).

7 - تسجيل المكالمات الهاتفية المجراة مع الزبائن في حال تلقى اوامر وطلبات تنفيذ عمليات لصالحهم عبر الهاتف.

8 - دراسة ملف كل عميل (Investor Profil)والاخذ بعين الاعتبار ملاءمة التوظيف المقترح (Suitability) لملف العميل والذي يجب تحديثه بشكل دوري و/أو لدى حصول اي تغيير جذري متعلق بوضع العميل , والامتناع عن عرض اي منتج على العميل لا يتلاءم مع ملفه وذلك استنادا الى عدة معايير ,منها على سبيل المثال لا الحصر:

- سن العميل

- خطة العميل التقاعدية

- استثمارات العميل السابقة

- ثقافة العميل الاستثمارية

- قابلية العميل للمخاطر

- ملاءة العميل المادية

- اهداف العميل الاستثمارية

9-الحرص على ان يتم اجراء تقييم سليم (يحد او يجنب اي تضارب محتمل في المصالح)ودوري(مرة واحدة في السنة على الاقل)على جميع الادوات المالية ذات الطرح الخاص (عروض الاسهم الخاصةوالمنتجات المركبة) Privately Placed Seecurities-private equity offerings & structured products) المسجلة في محافظ العملاء وكذلك في حسابات المحافظذات الصلة الخاصة بالمؤسسة (Relrvant Proprietary Book) .كما يجب على المؤسسة المرخصة ان تحرص على ان تنعكس /تسجل قيمة هذه الادوات المالية وفقا لذلك التقييم في جميع بيانات العملاء وحسابات المحافظ ذات الصلة الخاصة بالمؤسسة .يجب تحديد وتبيان جميع الادوات المالية ذات الطرح الخاص بشكل واضح في بيانات العميل عللى ان يضاف نص صريح يبين المنهجية المعتمدة للتقييم والجهة التي قامت به وتاريخ اجرائه.