المادة 3

يقدم طلب الحصول على ترخيص بتأسيس مؤسسات لبنانية موضوعها الاساسي القيام بأعمال «حشد التمويل» أو طلب الحصول على ترخيص بتأسيس فرع في لبنان لمؤسسة «حشد التمويل» الأجنبية الى هيئة الاسواق المالية على مرحلتين ومرفقاً به المستندات التالية:

أولاً: المرحلة الأولى:

أ - مستند مثبت لهوية المؤسسين والأشخاص الذين سيساهمون بالاكتتاب

والاشخاص المتوقع تكليفهم بمهام إدارية عليا (صورة مصادق عليها عن إخراج قيد إفرادي أو هوية أو جواز سفر بالنسبة للأشخاص الطبيعيين، أو نسخة عن ملف التسجيل في السجل التجاري إذا كان أي من المؤسسين أو المساهمين شخصاً معنوياً).

ب - بيانات موقعة من كل من الأشخاص الطبيعيين المحددين أعلاه تتضمن سيرتهم الذاتية (الشهادات والخبرات وغيرها من المعلومات) وتقييم دقيق لذممهم المالية.

ج - سجل عدلي عائد لكل من هؤلاء الاشخاص الطبيعيين لا يعود تاريخه لأكثر من ثلاثة أشهر.

د - بيان بنسبة المساهمة لكل من المكتتبين في الرأسمال.

ه - مشروع كل من النظام الاساسي «للمؤسسة» اللبنانية والهيكلية الإدارية المزمع اعتمادها (النظام الاساسي للشركة الاجنبية مصدقاً وفقاً للأصول).

و - دراسة جدوى (Feasibility study) تتعلق بتأسيس «المؤسسة» تغطي فترة الثلاث سنوات المقبلة وتشتمل بصورة مفصلة على مصادر تمويلها وبيان الأرباح والخسائر المرتقبة والميزانيات المرتقبة والتدفق النقدي المرتقب (فيما يتعلق بالشركة الاجنبية، دراسة جدوى والتقارير السنوية المدققة عن أعمالها للسنوات الثلاث الأخيرة مع الميزانية وحساب الأرباح والخسائر المتعلقة بهذه السنوات).

ز - بيان يوضح، إطار أي ارتباط، مباشر أو غير مباشر، إذا وجد، بين «المؤسسة» المزمع تأسيسها وبين مؤسسة أو مجموعة أو مجموعات اقتصادية معينة، في لبنان والخارج.

ثانياً: المرحلة الثانية:

على «المؤسسة» المعنية، بعد حصولها على موافقة هيئة الاسواق المالية، أن تستكمل معاملات تأسيسها خلال مهلة لا تتعدى الستة اشهر من تاريخ تبلغها صدور هذه الموافقة تحت طائلة الغائها، وأن تتقدم بطلب الموافقة على مباشرة عملها من هيئة الاسواق المالية مرفقاً به المستندات التالية:

المستندات الإدارية

أ - إفادة تسجيل لدى السجل التجاري وصورة عن النظام الاساسي «للمؤسسة»، مسجل أصولاً (بالنسبة «للمؤسسة» الاجنببية، شهادة تسجيل في بلد المنشأ مصدقة وفقاً للأصول).

ب - إفادة مصرفية من احد المصارف العاملة في لبنان تبين أن رأسمال «المؤسسة» محرر ومدفوع بالكامل (بالنسبة للفرع الأجنبي، إفادة مصرفية من أحد المصارف العاملة في لبنان تفيد أنه تم تخصيص المبلغ المطلوب لأعمال الفرع في لبنان).

ج - لائحة، موقعة من قبل رئيس مجلس الإدارة، بأسماء وشهرة وجنسية كل من رئيس وأعضاء مجلس الإدارة للسنة الجارية، كبار المساهمين، المدير العام المساعد للرئيس، المدراء والمدراء المساعدين. سجل عدلي لا يعود تاريخه لأكثر من ثلاثة اشهر، لكل من أعضاء مجلس إدارتها ومدرائها ومفوضي المراقبة على أعمالها ومحضر الجمعية العمومية التأسيسية.

فيما خص «المؤسسة» الأجنبية، قرار مصدق وفقاً للأصول، صادر عن مجلس إدارة «المؤسسة» الأجنبية يتضمن الموافقة على فتح فرع لها في لبنان وتعيين ممثل لها فيه وتحديد صلاحياته والأشخاص المتوقع تكليفهم بمهام إدارية عليا عند الاقتضاء.

المستندات المتعلقة بأنظمة العمل

أ - مستند التوصيف الوظيفي (Job Description) لجميع العاملين في «المؤسسة».

ب - دليل وصف العمليات واستعمال الموقع الالكتروني (User Manuel).

ج - إجراءات نسخ وحفظ المعلومات.

د - إجراءات حماية «المستثمرين» من عمليات الغش (Fraud).

ه - إجراءات مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.

و - إجراءات الاستعلام عن «الشركة» المطروحة أسهمها للاكتتاب.

ز - إجراءات الاستعلام عن «المستثمرين» الذين يرغبون الاكتتاب ب «الأسهم أو الحصص».

ح - خطة الطوارئ ومتابعة العمل العائدة لعمليات «المؤسسة» ولنظامها المعلوماتي.

ط - اسس تنظيم الرقابة والضوابط الداخلية.

ي - آليات حماية المعلومات الشخصية والمحافظة على السرية المهنية.

ك - اتفاق صريح بين المعنيين بقبول التوقيع الالكتروني واستعمال رمز تعريف شخصي.

ل - نظام آداب السلوك المهنية (Code of Conduct).

المستندات المتعلقة بقواعد التقنية والأنظمة الالكترونية على «المؤسسة» أن تتبع القواعد والاجراءات التقنية المنصوص عنها في الملحق رقم (1) من هذا القرار (مرفق ربطاً)، وأن تقدم لهيئة الاسواق المالية المستندات المتعلقة بالقواعد التقنية التي ستتبعها والتي تثبت ان لديها نظاماً الكترونياً فعّالاً على ان تتضمن هذه المستندات، على الأقل، ما يلي:

أ - مقوّمات النظام المعلوماتي لا سيما الأجهزة والأنظمة التشغيلية والبرامج التطبيقية والشبكة...

ج - إجراءات التشفير.

د - آليات حماية «المستثمرين» عند دخولهم على الخدمة (Log in access) ومنها آلية التعريف (Authentication Procedure).