قرار Decision No. 7739 21/12/2000

شروط تأسيس المصارف في لبنان

Type: قرار · Decision
Number: 7739
Date: 21/12/2000
Official Gazette: Issue 14, 29/03/2001, p. 943-945
Status: In force
Amended by: قرار وسيط رقم 9455 تاريخ 09/11/2006 (Art. 1)
قرار وسيط رقم 8946 تاريخ 08/01/2005 (Art. 4)
Follow: Changes to this text, as a feed
Articles: 7
Cite as: قرار رقم 7739 تاريخ 21/12/2000
Source: Lebanese University

ان حاكم مصرف لبنان,

بناء على قانون النقد والتسليف ولا سيما المواد 121 حتى 135 منه,

وبناء على سائر القوانين والانظمة والمصرفية النافذة ولا سيما القانون رقم 99 تاريخ 06/11/1991 والقوانين الخاصة بالتداول باسهم المصارف اللبنانية,

وبناء على المرسوم الاشتراعي رقم 50 تاريخ 15 تموز 1983 (مصارف الاعمال ومصارف التسليف المتوسط والطويل الاجل),

وبناء على قرار المجلس المركزي المتخذ في جلسته المنعقدة بتاريخ 20/12/2000,

يقرر ما يأتي:

المواد

المادة 1

(عدلت بموجب قرار وسيط 9455 / 2006 )

1 - يحدد الرأسمال ا لادنى للمصارف اللبنانية والرأسمال الواجب تخصيصه لفروع المصارف الاجنبية المرخص لها بالعمل في لبنان بمبلغ مقداره عشرة مليارات ليرة لبنانية يجمد من اصله نسبة يحددها المجلس المركزي كأمانة لحسابه لدى الخزينة اللبنانية، تعاد اليه بدون فائدة عند تصفية اعماله .

2 - يحدد الرأسمال الادنى للمصارف اللبنانية المتخصصة (مصارف الاعمال و مصارف التسليف المتوسط والطويل الاجل) والرأسمال الواجب تخصيصه لفروع المصارف الاجنبية المتخصصة المرخص لها بالعمل في لبنان بمبلغ مقداره ثلاثين مليار ليرة لبنانية يجمد من اصله نسبة يحددها المجلس المركزي كامانة لحسابه لدى الخزينة اللبنانية، تعاد اليه بدون فائدة عند تصفيةاعماله.

Changes to this article · 1, oldest first. The text above is the Lebanese University's; each change below is the amending article as published.

Replaced or reworded (البند (2)) by قرار وسيط رقم 9455 تاريخ 09/11/2006, article 3, 16/11/2006

مادة 3: يلغى نص البند (2) من المادة الأولى من القرار رقم 7739 تاريخ 21/12/2000 ويستبدل بالنص التالي: «2 ـ يحدد الرأسمال الأدنى للمصارف اللبنانية المتخصصة (مصارف الأعمال ومصارف التسليف المتوسط والطويل الأجل) والرأسمال الواجب تخصيصه لفروع المصارف الأجنبية المتخصصة المرخص لها بالعمل في لبنان بمبلغ مقداره ثلاثين مليار ليرة لبنانية يجمد من أصله نسبة يحددها المجلس المركزي كأمانة لحسابه لدى الخزينة اللبنانية، تعاد إليه بدون فائدة عند تصفية أعماله».

المادة 2

كما تعدلت بالقرار الوسيط 13440 ت27/5/2022 ج.ر25

يقدم طلب الحصول على ترخيص بتأسيس مصرف لبناني الى مصرف لبنان موقعا من المؤسسين ومرفقا به نسخة اصلية وثلاث صور عن كل من المستندات التالية:

1 - مستند مثبت لهوية المؤسسين واصحاب الحق الاقتصادي والاشخاص الذين سيساهمون بالاكتتاب وبتحرير رأسمال المصرف والاشخاص

المتوقع تكليفهم بمهام ادارية عليا "اخراح قيد افرادي" "هوية" "جواز سفر" نسخة عن ملف التسجيل في السجل التجاري اذا كان اي من المؤسسين او المساهمين شخصا معنويا.

2 - بيانات موقعة من كل من الاشخاص المحددين اعلاه تتضمن سيرتهم الذاتية "الشهادات والخبرات وغيرها من المعلومات المادية والمعنوية" وتقييم دقيق لذممهم المالية.

3 - خلاصة لا يعود تاريخها لاكثر من ثلاثة اشهر عن السجل العدلي العائد لكل من الاشخاص المذكورين اعلاه.

4 - بيان بنسبة المساهمة المحددة لكل من المكتتبين العتيدين في رأسمال المصرف، على ان يتضمن فئة الاسهم وكيفية توزيعها.

5 - دراسة جدوى اقتصادية تتعلق بتأسيس المصرف تغطي فترة ثلاث سنوات مقبلة وتبين بوضوح مصادر تمويله واوجه استثماراته وتشتمل بصورة مفصلة على ما يلي:

أ - بيان الارباح والخسائر التقديرية.

ب - الميزانيات التقديرية.

ج - التدفق النقدي المرتقب.

6 - بيان يوضح، اطار اي ارتباط، مباشر او غير مباشر، اذا وجد، بين المصرف المزمع تأسيسه وبين مؤسسة او مجموعة او مجموعات اقتصادية معينة في لبنان والخارج.

7 - بيان يوضح نسبة مساهمة المصرف او المؤسسين في مؤسسات اخرى مشابهة.

8 - مشروع كل من :

أ - النظام الاساسي للمصرف.

ب - الهيكلية الادارية المزمع اعتمادها.

ج -اسس تنظيم الرقابة والتدقيق الداخليين.

د - نظام متكامل للعمليات.

المادة 3

يقدم طلب الحصول على ترخيص بتأسيس فرع لمصرف اجنبي، الى مصرف لبنان موقعا من ادارة المصرف الاجنبي المعني ومرفقا به نسخة اصلية وثلاث صور عن كل من المستندات التالية:

1 - نسخة مصدقة وفقا للاصول عن:

أ - النظام الاساسي للمصرف الاجنبي.

ب - شهادة تسجيل المصرف في بلد المنشأ او الترخيص المعطى له من السلطات المختصة لممارسة الاعمال المصرفية.

ج - قرار الهيئة المختصة في المصرف الاجنبي يتضمن:

- الموافقة على فتح فرع له في لبنان، موضوعه ممارسة الاعمال المصرفية.

- تعيين ممثل المصرف في لبنان وتحديد صلاحياته.

- تعهد بتطبيق احكام القوانين والانظمة اللبنانية النافذة وتوصيات وتعليمات مصرف لبنان لا سيما لجهة اعادة تكوين الرأسمال المخصص للفرع في حال اصابته بخسائر.

د - عند الاقتضاء، قرار الهيئة الرسمية المختصة في بلد المنشأ الذي يسمح بفتح الفرع المطلوب.

2 - البيانات والمستندات المنصوص عنها في البنود "1" و"2" و "3" من المادة الثانية من هذا القرار والمتعلقة بممثل المصرف في لبنان وبالاشخاص المتوقع تكليفهم بمهام ادارية عليا.

3 - البيانات والمستندات المنصوص عنها في البنود "5" و "6" و "7" وفي الفقرتين "ب" و "ج" من البند "8" من المادة الثانية من هذا القرار.

4 - التقارير السنوية عن اعماله للسنوات الثلاث الاخيرة مع الميزانيات المتعلقة بهذه السنوات.

5 - افادة من وزارة الاقتصاد والتجارة، مكتب مقاطعة اسرائيل، تثبت عدم وجود علاقة للمصرف الاجنبي مع اي مؤسسة اسرائيلية.

المادة 4

(عدلت بموجب قرار وسيط 8946 / 2005 )

1 - يمنح المجلس المركزي لمصرف لبنان الترخيص بتأسيس المصرف بقدر ما يرى انه يخدم المصلحة

العامة المقدرة وفقا للمعايير والشروط التالية:

أ- الجدوى الاقتصادية والنتائج المرتقبة عن ثلاث سنوات قادمة (الارباح والخسائر المرتقبة - الميزانية المرتقبة - التدفق النقدي المرتقب)

ب - الكفاءة المادية والمعنوية للمؤسسين ولاصحاب الحق الاقتصادي وللمكتتبين براسماله وللاشخاص المنوي تكليفهم بمهام ادارية عليا وخصوصا لجهة عدم صدور بحق اي منهم او من شركائهم في لبنان والخارج اية احكام جزائية او مدنية لارتكاب اية جناية عادية او سرقة او سوء ائتمان او احتيال او تبييض اموال او تمويل ارهاب او اعلان افلاس او لجهة ادراج ي منهم على لوائح العقوبات المحلية او الاممية .

2- علاوة على ما ورد في البند 1 من هذه المادة يمنح المجلس المركزي لمصرف لبنان الترخيص بتأسيس المصرف بعد التأكد من توفر الشروط المحددة في النصوص القانونية والنظامية النافذة ولا سيما لجهة:

أ- تأسيسه بشكل شركة مغفلة او مساهمة عملا باحكام المادة 126 من قانون النقد والتسليف

ب - شكل الاسهم التي تمثل رأسماله واصول التداول بها.

ج - الهيكلية الادارية واسس تنظيم الرقابة والتدقيق الداخليين المزمع اعتمادها

د- نسبة المساهمة في رأسماله وفئة الاسهم وكيفية توزيعها.

هـ- وجود ارتباط او عدم ارتباط، بصورة مباشرة او غير مباشرة بينه وبين مؤسسات مالية اخرى او اية مجموعات اقتصادية معينة في لبنان وفي الخارج.

Changes to this article · 1, oldest first. The text above is the Lebanese University's; each change below is the amending article as published.

Replaced or reworded by قرار وسيط رقم 8946 تاريخ 08/01/2005, article 1, 20/01/2005

مادة 1: يلغى نص المادة الرابعة من القرار الأساسي رقم 7739 تاريخ 21/12/2000 ويستبدل بالنص التالي: "1 ـ يمنح المجلس المركزي لمصرف لبنان الترخيص بتأسيس المصرف بقدر ما يرى أنه يخدم المصلحة العامة المقدرة وفقا للمعايير والشروط التالية: أ ـ الجدوى الاقتصادية والنتائج المرتقبة عن ثلاث سنوات قادمة (الأرباح والخسائر المرتقبة ـ الميزانية المرتقبة ـ التدفق النقدي المرتقب). ب ـ الكفاءة المادية والمعنوية للمؤسسين وللمكتتبين برأسماله وللأشخاص المنوي تكليفهم بمهام إدارية عليا وخصوصا لجهة عدم صدور بحق أي منهم, في لبنان والخارج, أي أحكام جزائية أو مدنية لارتكاب أية جناية عادية أو سرة أو سوء ائتمان أو احتيال أو تبيض أموال أو إعلان إفلاس. 2 ـ علاوة على ما ورد في البند (1) من هذه المادة يمنح المجلس المركزي لمصرف لبنان الترخيص بتأسيس المصرف بعد التأكيد من توفر الشروط المحددة في النصوص القانونية والنظامية النافذة ولا سيما لجهة: أ ـ تأسيسه بشكل شركة مغفلة أو مساهمة عملا بأحكام المادة 126 من قانون النقد والتسليف. ب ـ شكل الأسهم التي تمثل رأسماله وأصول التداول بها. ج ـ الهيكلية الإدارية وأسس تنظيم الرقابة والتدقيق الداخليين المزمع اعتمادها. د ـ نسبة المساهمة في رأسماله وفئة الأسهم وكيفية توزيعها. هـ ـ وجود ارتباط أو عدم ارتباط, بصورة مباشرة أو غير مباشرة بينه وبين مؤسسات مالية أخرى أو أية مجموعات اقتصادية معينة في لبنان وفي الخارج.

المادة 5

على المصرف اللبناني او فرع المصرف الاجنبي المرخص بتأسيسه من قبل المجلس المركزي لمصرف لبنان ان يستكمل معاملات تأسيسه ضمن مهلة اقصاها ستة اشهر من تاريخ تبلغه قرار الترخيص , تحت طائلة الغاء هذا الترخيص .

المادة 6

يعمل بهذا القرار فور صدوره.

المادة 7

ينشر هذا القرار في الجريدة الرسمية.

بيروت, في 21 كانون الاول 2000 حاكم مصرف لبنان رياض توفيق سلامه